On fait son testament, on le range au bon endroit, puis… on l’oublie. Pourtant, il arrive qu’on doive le modifier parce que la vie, la sienne ou celle de quelqu’un d’autre, a changé.

Voici quatre raisons justifiant une telle mise à jour. Par ailleurs, on recommande de revoir son testament tous les trois à cinq ans.

Changements de vie majeurs. Quand votre statut matrimonial change — mariage, divorce, veuvage —, cela entraîne normalement la mise à jour de votre testament. Si un remariage crée une famille recomposée, votre testament, ou d’autres mesures en matière de succession, vous permettra de prendre soin des enfants nés d’une union antérieure.

Si l’un de vos enfants devient majeur, vous pourriez vouloir en faire votre liquidateur testamentaire — aussi appelé exécuteur testamentaire, fiduciaire successoral ou représentant personnel, selon les provinces.

Changement de bénéficiaires. Plusieurs raisons peuvent vous conduire à ajouter ou à retirer un bénéficiaire ou à modifier la valeur de l’héritage. Par exemple, vous voulez y inclure un membre de votre famille — un de vos enfants ou de vos petits-enfants, une nièce, un neveu — ou en exclure une personne décédée. Ou, après avoir fourni à l’un de vos enfants la mise de fonds pour l’achat d’une maison, vous jugez opportun de modifier son héritage. Ou, à votre retraite, vous tenez à faire un legs à une œuvre de bienfaisance.

Changement de situation financière. Si le changement est modeste, il ne vous sera sans doute pas nécessaire de revoir votre testament, mais un changement majeur pourrait l’exiger, comme le fait d’acheter ou de vendre une propriété ou une entreprise, ou de recevoir un héritage considérable.

Changement d’exécuteur. Vous avez choisi votre exécuteur il y a quelques années déjà. Ce serait une bonne idée de vérifier s’il veut et peut toujours assumer cette responsabilité. S’il a déménagé au loin, il serait peut-être préférable que vous en nommiez un autre. Si votre succession est devenue plus complexe, vous pourriez souhaiter confier cette fonction à un professionnel ou à une fiducie.