Planification des études

Le calcul de décembre

Parfois, quand vient le temps d’effectuer un retrait de votre REEE, savoir si vous devez puiser dans vos cotisations personnelles (retour de capital non imposable), les PAE imposables, ou dans l’un et l’autre à la fois, ressemble à un jeu de devinettes.

Planification de la retraite

Investir pendant la zone à risque de la retraite

Cette zone commence plusieurs années avant la retraite et se poursuit encore des années une fois que vous l’avez prise. Le risque, c’est que le marché s’effondre pendant cette période critique.

Finances familiales

Quand vos parents ont besoin de vous

Avec l’âge, vos parents pourraient avoir besoin d’un coup de pouce pour faire les courses ou pour entretenir leur chez-soi. Il se pourrait aussi que vous deviez les aider à s’occuper de l’aspect financier de leur vie.

Faits saillants financiers

Lequel des deux conjoints doit investir?

Si vous et votre conjoint relevez de deux tranches d’imposition différentes, voici un moyen facile et efficace de payer moins d’impôt sur le revenu et les gains de placements non enregistrés.

Faits saillants financiers

Servez-vous de l’exemption pour résidence principale

Pour plusieurs Canadiens, le fait de ne pas être taxés sur le gain en capital lorsqu’ils vendent leur maison représente leur plus importante exonération fiscale, tout ça grâce à l’exemption d’impôt pour résidence principale.

Faits saillants financiers

La stratégie du mini-FERR

À 71 ans, on doit convertir son régime enregistré d’épargne-retraite (REER) en un régime enregistré de revenu de retraite (FERR). Mais vous souhaiterez peut-être ouvrir un FERR dès 65 ans.

Investissement

Les événements internationaux et vos investissements

Depuis quelques mois, la politique de l’administration Trump en matière de droits douaniers accapare l’actualité. En effet, ces tarifs vont bouleverser l’économie des États-Unis, du Canada et du monde. Les marchés boursiers ont été perturbés par leurs retombées et leur caractère imprévisible – que ces droits soient temporaires, permanents ou négociables.

Investissement

Profitez-vous à plein de votre CELI?

Il se peut que la gestion de votre compte d’épargne libre d’impôt (CELI) soit devenue routinière. Tant mieux, parce que cela veut dire que vous n’avez pas de mal à épargner en fonction de vos objectifs financiers. Cependant, vous pourriez peut-être tirer davantage profit de votre CELI.

Investissement

Atteindre plusieurs objectifs

Si, pour une raison quelconque, vous voulez atteindre simultanément deux ou plusieurs objectifs avec votre CELI, il vous sera utile de trouver le moyen de séparer vos investissements en fonction de chacun. Voici trois façons d’y arriver.

Planification successorale

Tout le monde peut créer une fiducie

On croit à tort que seuls les gens riches et célèbres peuvent créer une fiducie. En réalité, la fiducie est utile quand, pour une raison quelconque, vous voulez gérer la façon dont vos biens seront remis à un bénéficiaire.