Investissement

Profitez-vous à plein de votre CELI?

Il se peut que la gestion de votre compte d’épargne libre d’impôt (CELI) soit devenue routinière. Tant mieux, parce que cela veut dire que vous n’avez pas de mal à épargner en fonction de vos objectifs financiers. Cependant, vous pourriez peut-être tirer davantage profit de votre CELI.

Investissement

Atteindre plusieurs objectifs

Si, pour une raison quelconque, vous voulez atteindre simultanément deux ou plusieurs objectifs avec votre CELI, il vous sera utile de trouver le moyen de séparer vos investissements en fonction de chacun. Voici trois façons d’y arriver.

Planification successorale

Tout le monde peut créer une fiducie

On croit à tort que seuls les gens riches et célèbres peuvent créer une fiducie. En réalité, la fiducie est utile quand, pour une raison quelconque, vous voulez gérer la façon dont vos biens seront remis à un bénéficiaire.

Planification de la retraite

Où passerez-vous votre retraite?

Lorsque vous établissez vos objectifs d’épargne et choisissez la date de votre retraite, le coût du style de vie que vous souhaitez mener à la retraite est un facteur primordial. Vos besoins financiers pourraient dépendre de l’endroit où vous la passerez.

Faits saillants financiers

Un crédit d’impôt que trop de retraités ignorent

Voilà que vos parents, votre partenaire, voire vous-même, jusque-là en bonne santé, développez avec l’âge un grave problème physique ou cognitif. En fonction de la sévérité de cet état, vous pourriez avoir droit à un crédit d’impôt pour personnes handicapées.

Faits saillants financiers

Quand votre enfant reçoit sa première carte de crédit

Votre enfant peut avoir sa propre carte de crédit à l’âge de 18 ou 19 ans selon la province. Il importe qu’il comprenne que si la carte de débit lui permet de dépenser l’argent qu’il possède, la carte de crédit, elle, constitue un emprunt.

Faits saillants financiers

Protéger votre REEE

Moins il vous reste d’années à cotiser à votre régime enregistré d’épargnes-études (REEE), plus vos investissements deviendront conservateurs.

Investissement

Restez fidèle à votre personnalité d’investisseur

Lorsque les rendements sur les marchés boursiers sont exceptionnels, des investisseurs pourraient être tentés de s’éloigner de leur plan d’investissement. C’est dans la nature humaine de vouloir plus d’action – ou de participer à l’action.

Planification de la retraite

Gérer le risque à la retraite

Les années que nous passons à la retraite comportent leur lot de risques financiers, mais, heureusement, vous pouvez avoir recours à des mesures susceptibles de vous protéger de chacun d’entre eux. Plusieurs de ces mesures sont à adopter avant la retraite.

Gestion de patrimoine

Faites-vous partie de la génération sandwich?

Que se passe-t-il quand beaucoup de couples ont des enfants dans la trentaine, voire la quarantaine, et que leurs parents vivent plus longtemps ? Cela crée ce qu’on appelle la « génération sandwich » — celle des Canadiens qui soutiennent financièrement leurs enfants tout en prenant soin de leurs parents.