Changer de bénéficiaire | My Advisor Newsletter

hiver 2025

Planification patrimoniale

Changer de bénéficiaire

Plusieurs raisons font qu’on modifie le bénéficiaire de son Régime enregistré d’épargne-retraite (REER) ou qu’on en ajoute d’autres. On se remarie et on retire le nom de son ex-conjoint, on devient grand-parent et on veut inclure cet être chéri dans sa succession. Naissance, adoption, mariage, divorce, remariage, décès… Autant d’événements qui nous conduisent à reconsidérer nos choix.

Mais d’autres changements, peut-être moins frappants, peuvent aussi justifier de tels remaniements. Votre situation financière, ou celle d’un proche n’est plus la même, ou vous avez révisé votre plan successoral. Par exemple, vos deux enfants devaient hériter de votre maison de campagne, mais voilà que l’un d’eux a déménagé au loin et que vous souhaitez équilibrer leur héritage. Au fil du temps, une multitude de raisons pourraient vous faire changer de bénéficiaire.

Pour cela, il est utile de conserver – électroniquement ou sur papier – la liste des bénéficiaires de vos comptes enregistrés, de votre assurance vie et de vos biens. Révisez-la de temps à autre pour vous assurer qu’elle est encore pertinente et corrigez-la au besoin.

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